Çek klasörü, ajanda notları, telefonun not defteri... Vadeli evrak takibi genelde bu üçlüyle yapılıyor ve bir gün mutlaka bir vade kaçıyor. Çek-senet takibi modülünde her evrak sisteme bir kez giriliyor, sonrasında bulunduğu durum tek listede görünüyor.
Evrakın hayat döngüsü
- Portföy: müşteriden alındı, elinizde bekliyor
- Ciro: tedarikçiye devredildi, kime verildiği kayıtlı
- Tahsile verildi: bankaya teslim edildi, sonucu bekleniyor
- Tahsil edildi: bedeli hesaba geçti
- Karşılıksız / iade: geri döndü, cari yeniden borçlandı
Vade takvimi ve nakit planı
Sistem, elinizdeki alacak çeklerini ve vermeniz gereken evrakları vade sırasına dizip önümüzdeki haftaların tablosunu çıkarıyor. Kasa-banka bakiyeleri ve sabit giderler ile birleştiğinde hangi hafta sıkışacağınızı önceden görüyorsunuz. Bunu görmek, kredi kararını panikte değil planlı almak demek.
Cari ile ilişkisi
Bir çek alındığında müşteri cari bakiyesi düşer ama risk devam eder; çek karşılıksız çıkarsa bakiye otomatik geri yüklenir. Ciro ettiğiniz evrakta ise tedarikçiye olan borcunuz kapanır. Bu bağlantılar elle takip edildiğinde en çok hata yapılan yer burası.
Elinizdeki portföyü sisteme almak ilk gün yarım saatlik iş. Nasıl yapılacağını göstermemizi isterseniz bize ulaşın ya da 0850 307 58 56’dan yazın.